Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление

Изменились ли как-то обязанности ИТ-руководителя за это время? Роль ИТ-руководителя в банковских организациях очень сильно изменилась. Причем поменялись как восприятие этой роли со стороны высшего менеджмента и коллег, так и отношение самих ИТ-руководителей к своим обязанностям в организации. Вспомним, что немногим более 10 лет назад ИТ представляли люди, которые просто настраивали компьютеры и подключали принтеры. Иногда они требовали у руководства деньги на покупку странных и никому не понятных устройств или систем. Тогда в ИТ мало кто видел хоть какой-то смысл, это была всего лишь некая дань моде. Сейчас уже все понимают, что без ИТ в любом бизнесе не обойтись.

МЕТОДИКА ОПТИМИЗАЦИИ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ БАНКА (ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ)

Все работы проводятся внутри Типовой бизнес-модели банка. Содержание Типовой бизнес-модели банка дорабатывается под специфику банка. Доступно формирование любых одиночных регламентирующих документов в формате . Создаётся с нуля основная рабочая база данных, в которой проводятся все работы по бизнес-моделированию.

Business Studio — программный продукт для моделирования бизнес- архитектуры В части создания моделей бизнес-процессов Business Studio базируется в продукт интегрированы типовые структуры бизнес- процессов (Process для типичных процессов организаций различных сфер деятельности.

Референтные типовые модели банковской деятельности"Управление в кредитной организации", , 6 Типовая референтная модель - эффективный инструмент, который систематизирует все знания и опыт в той или иной области деятельности и предлагает их в удобной для использования форме. В различных отраслях и компаниях разработаны референтные модели. Но, к сожалению, среди них нет материалов для банковской отрасли.

В качестве одного из успешных решений автор рекомендует комплексную типовую бизнес-модель коммерческого банка, а также типовую систему менеджмента качества коммерческого банка. Понятие и особенности референтной модели Термины"типовая бизнес-модель","эталонная модель","типовые документы","успешные практики" все чаще звучат в повседневной банковской жизни, на конференциях и в кругах специалистов. В источниках существуют различные определения данных терминов.

Составим наиболее общее определение применительно к банковской сфере. Референтная , референсная, типовая модель - это обобщение наилучших описаний документов, схем, решений, практик для определенного объекта с учетом его специфики. В качестве объекта могут выступать: С помощью типовой модели накапливаются и систематизируются знания и опыт банка либо банковской отрасли в целом.

Иными словами, это определенная база знаний.

Благодаря такому способу представления в книге содержится материал, равный по объёму нескольким учебникам и пособиям. Книга позволит быстро и наглядно освоить знания и практический опыт по основным темам процессного управления в современном банке: Книга подготовлена на основе реальной банковской практики. Это означает, что все предложенные методики и материалы служат исключительно для решения практических задач банка, успешно апробированы и используются в различных банках, а также на консалтинговых проектах.

Книга предназначена для банковских специалистов и руководителей, а также для специалистов по бизнес-инжинирингу и различным областям менеджмента, преподавателей ВУЗов и студентов.

Глава 1 посвящена системе управления бизнес-процессами Комплексная типовая бизнес-модель банка (финансовой организации).

Эти факторы явились причиной проникновения процессного подхода в банковскую отрасль. При процессном подходе к управлению каждая структурная единица обеспечивает выполнение конкретных бизнес-процессов, в которых она участвует. Обязанности, область ответственности, критерии успешной деятельности для каждой структурной единицы сформулированы и имеют смысл лишь в контексте конкретного бизнес-процесса.

Горизонтальные связи между структурными единицами при таком подходе значительно сильнее, чем в случае функционального подхода. Сотрудник отвечает не только за свои функции, но и за те бизнес-процессы, в которых он задействован. Функции и результат деятельности параллельных структурных единиц, которые участвуют в тех же бизнес-процессах, что и он, для него важны. Возникает взаимная ответственность за результат бизнес-процесса между всеми его участниками. Типовая структура управления бизнес-процессом представляется стандартной цепочкой управленческого цикла, который состоит из следующих этапов: По характеру деятельности и создаваемому продукту бизнес-процессы организации подразделяют на основные, вспомогательные и управленческие.

Презентация: Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление

Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности банков. Рассматриваются методики описания, анализа, оптимизации, контроля, автоматизации бизнес-процессов, современные нотации бизнес-моделирования, их преимущества и недостатки, области применения и программные продукты, их поддерживающие.

Все методики многократно апробированы во многих банках России и СНГ разного масштаба и профиля деятельности, доказали свою эффективность. Семинар предоставляет большой набор примеров реальных банковских бизнес-процессов, типовых бизнес-моделей, практических результатов применения методик, шаблонов информационно-методических документов, форм документов.

Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и Менеджмент организации, Управление проектами; >; Бизнес-процессы в банке.

Назначение руководителя проекта и формирование рабочей группы. Оформляется приказами по банку. Корпоративное обучение по методикам и практическим решениям. В рамках обучения выполняются практические задачи по описанию и оптимизации БП, разбираются примеры других банков, которые успешно реализовали этот проект. Обучение играет большую роль как инструмент повышения корпоративной культуры банка, лояльности персонала к изменениям, формированию команды.

Выделение БП, назначение владельцев и аналитиков. Составляется перечень БП банка, которые необходимо описать в первую очередь. Для каждого БП должен быть назначен владелец ответственный и аналитик, выполняющий описание и актуализацию БП на постоянной основе. Критерии определения владельца процесса следующие: Также рекомендуется создавать процессные группы команды.

Такие команды уже активно работают во многих банках. Внедрение программного продукта бизнес-моделирования ППБМ , обучение.

Инструменты бизнес-моделирования и примеры применения в кредитных организациях

Референтные типовые модели банковской деятельности В различных отраслях и компаниях разработаны референтные модели. Но, к сожалению, среди них нет материалов для банковской отрасли. В качестве одного из успешных решений автор рекомендует комплексную типовую бизнес-модель коммерческого банка, а также типовую систему менеджмента качества коммерческого банка.

Многие кредитные организации, прежде всего из ТОП, уже описали свои Однако описание бизнес-процессов – не самоцель, хотя это очень значимый этап, Многие банковские специалисты склонны считать, что в «Комплексной типовой бизнес-модели коммерческого банка» [2].

Координация бизнес процессов банка на основе технологии Автор ы: Удержание стабильных позиций на финансовом рынке в условиях жесткой конкуренции требует постоянного совершенствования банковского обслуживания, разработки комплексных программ кредитования и накопления с учетом нужд конкретных, четко определенных категорий существующих и потенциальных клиентов. Такой подход к банковской деятельности, с одной стороны, предполагает перестройку ключевых бизнес-процессов банка в соответствии с клиент-ориентированной стратегией управления взаимоотношениями с клиентами, основанной на накоплении и анализе информации о каждом перспективном клиенте.

В рамках данной стратегии, известной как стратегия , изменяется сама технология работы с клиентами, документооборот, а именно обработка заявлений на получения банковских услуг, когда обеспечивается фиксация всей доступной информации о каждом клиенте в единой базе данных с целью создания единой картины об истории взаимоотношений с ним. Собранная информация затем используется для анализа и подготовки индивидуальных платежных схем.

При реализации стратегии клиент выполняет контролирующую, а менеджмент координирующую функцию, оптимизирующую бизнес процессы основных подразделений банка. С другой стороны, ориентация банков на клиента требует перехода к организации их работы согласно четким бизнес-процессам, которые могут быть планируемыми, контролируемыми, в том числе с помощью автоматизированных средств и в целом ведут к улучшению деятельности организации.

Бизнес-процессы в банке. Описание, оптимизация, регламентация и управление

Как понять, что организация нуждается в оптимизации? Алексей Суханов, руководитель практики операционной трансформации , предложил следующий тест. Он попросил выйти на сцену случайного участника форума и у них состоялся такой диалог:

научная статья по теме МЕТОДИКА ОПИСАНИЯ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ БАНКА версия методики описания бизнес-процессов кредитной организации. российских банков по стандартам качества банковской деятельности Вместе с ППБМ внедряется комплексная типовая бизнес- модель банка [2].

История развития[ править править код ] Первая версия вышла 5 октября г. В качестве графической среды моделирования был использован широко распространенный пакет . В дальнейшем функциональность продукта быстро расширялась: Основная задача, которую решает , — это создание комплексной модели бизнеса : , содержащей следующие элементы: Стратегия Система целей и показателей их достижения.

Модель бизнес-процессов и их . Среди остальных поддерживаемых нотаций: . В качестве методической основы для построения моделей бизнес-процессов реальных компаний в продукт интегрированы типовые структуры бизнес-процессов — референтные модели для типичных процессов организаций различных сфер деятельности. В части создания системы целей и показателей поддерживается методология создания Сбалансированной системы показателей Нортона и Каплана. Сильной[ источник не указан дней ] стороной продукта является интегрированность - в одном инструменте собраны наиболее востребованные методики и технологии: Важная[ источник не указан дней ] технологическая особенность — использование в качестве основы объектно-ориентированной промышленной платформы, определяющей широкие возможности продукта по построению сложных фильтров, работе с большими объёмами данных и неограниченному расширению видов хранимой информации.

Методика внедрения и использования обеспечивает полный цикл проектирования и поддержки системы управления организации:

Книга «Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии», 2-е издание

Узнайте, как его получить, у Вашего менеджера. Саров Прекрасно структурирована информация. Приятно порадовал высокий уровень профессионализма Романа Исаева.

Построение бизнес-процессов управления ИТ-инфраструктурой банка на основе ITIL Его использование в любой организации, в том числе и в банке , которые являются типовыми, потому что помогают организациям быстро .

Лучшие бизнес-идеи на год: Остановимся на основных видах методологий моделирования и анализ бизнес-процессов. Моделирование бизнес-процессов . Чаще всего используют описание бизнес-процессов — стандарт 0. Модели в нотации 0 предусмотрены для высокоуровневого описания бизнеса предприятия с функциональной точки зрения. Описание потоков работ . Стандарт 3 создан, чтобы описывать рабочие процессы. Он наиболее он близок к алгоритмическим методам выстраивания блок-схем.

Описание потоков данных . При помощи нотации можно отражать порядок работ, проводимых по ходу процесса, и информационные потоки, которые между этими работами циркулируют. В отношении получения добавленной ценности товара или услуги существуют такие классы бизнес-процессов, как: Не добавляют товару ценности, но повышают его цену например, финансовое обеспечение деятельности, обеспечение кадрами, юридическое обеспечение, администрирование, обеспечение безопасности, поставка комплектующих материалов, ремонт и техническое обслуживание и т.

Журнал"Консультант директора"

Различные банки находятся на различных этапах формализации своих бизнес-процессов. Некоторые только начинают заниматься этой деятельностью, другие уже накопили большую процессную базу. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов.

), «Секреты успешных банков: бизнес-процессы и банках России и СНГ: Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка строения и организации функционирования СМК банка, цитаты и.

Действия — узкоспециализированные функции нижнего уровня, из которых состоят процедуры. Получение и обработка заявки 2. Провести интервью с клиентом 2. Получить минимальный комплект документов от клиента 2. Оказать содействие клиенту в оформлении заявки 2. Провести предварительную проверку документов 2. Разработка плана проекта по описанию бизнес-процессов План проекта разрабатывается на основе дерева бизнес-процессов и информации о сложности бизнес-процессов.

В зависимости от сложности и объемности бизнес-процесс 1-го уровня может описываться от 1 недели до 1 месяца. Следует понимать, что описание бизнес-процессов делается не ради описания и регламентов, а ради того, чтобы регламенты работали, и проект не был бесконечным. Поэтому проект должен выполняться по возможности в сжатые и разумные сроки. В плане проекта определяются контрольные точки например, по завершению описания каждого процесса и определяется общая длительность проекта.

Разработку и контроль реализации плана проекта рекомендуется выполнять в специализированных программных продуктах управления проектами. Для всех случаев задержки реализации проекта следует выявлять причины и своевременно проводить корректирующие мероприятия. Детальное описание бизнес-процесса Данный этап самый длительный, поскольку именно на нем делаются основные работы.

Управление банковскими бизнес-процессами

В своей работе указанный механизм"обращается" ко всем элементам объектам Бизнес-модели банка в ходе организации и выполнения процессов банковской деятельности. Банковский процесс - это последовательность работ, функций, операций или действий, выполняемых элементами организационной и управленческой структур, при формировании и продаже банковских продуктов услуг. Другими словами, банковские процессы представляют собой способы функционирования оргструктуры: Они являются теми звеньями, которые связывают элементы объекты указанных моделей и"включаются" в работу при формировании и продаже банковского продукта.

Эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере Типовой бизнес-модели банка в различных банках и организациях разработана Всегда проще отредактировать готовый типовой бизнес- процесс, документ.

Оперативное управление бизнес-процессами банка с минимальными элементами процессного подхода Оценки за материал: В последнее время все очевиднее становится практическая необходимость в описании бизнес-процессов и внедрении процессного подхода в деятельности отечественных банков. Многие кредитные организации, прежде всего из ТОП , уже описали свои бизнес-процессы с помощью современных технологий моделирования.

Другие еще находятся в середине или начале этого пути. Однако описание бизнес-процессов — не самоцель, хотя это очень значимый этап, от которого зависит решение многих важных задач и проектов. Нужны конкретные и практичные приложения процессного подхода и связанных с ним методик. Одним из таких приложений является организация оперативного управления банком и электронного документооборота, которые тесно интегрированы с бизнес-процессами.

Общие проблемы В некоторых российских банках уже используются такие системы, как , , и т. Но исследование показало общие для всех проблемы. Во-первых, электронная система оперативного управления и документооборота СОУД не является комплексной. Часто она автоматизирует лишь отдельные процедуры бизнес-процессов и отдельные маршруты документов. Во-вторых, СОУД не связана с бизнес-процессами. Модели и регламенты бизнес-процессов разрабатываются и существуют независимо, часто даже отличаясь от тех реальных схем, которые построены в СОУД.

В идеале должна быть система управления бизнес-процессами, которая интегрирована с СОУД.

Книга Секреты успешных банков бизнес процессы и технологии